重庆取缔全部P2P 怎么认定P2P是否违法？-半岛体育官方网站

简介：重庆市地方金融监管局在11月8日公告称之为,截至目前,重庆市没一家机构几乎合规并通过竣工验收,所有P2P网贷业务也并未经过金融监管部门审核或备案。重庆其他机构积极开展的P2P网贷业务悉数不予查禁,任何机构未经许可不得积极开展P2P网贷业务。这也意味著，重庆市将查禁辖区内全部29家P2P平台。从去年夏天，多家P2P平台“暴雷”之后，不少民众投资者蒙受损失，而各地皆断裂大量案件，此后多地开始专项整治P2P平台，而重庆也开始冲刺了，对于P2P这个词近几年被民众频密驳回，主要是因其低收益，同时也预示着高风险，而民众仍是前仆后继一拥而上，P2P怎么确认否违法？P2P涉嫌财物怎么受贿处理？下面回来大律师网小编一起去想到吧。

【重庆查禁全部P2P】11月8日，重庆市地方金融监督管理局网站发布公告称之为，截至目前，重庆市没一家机构几乎合规并通过竣工验收，所有P2P网贷业务也并未经过金融监管部门审核或备案。公告中还审批了重庆市29家已报告结清P2P网贷业务、白鱼主动解散的机构，公示期为十五日，白鱼解散机构在长时间审批完结后，根据解散允诺办理吊销注册或展开名称、经营范围更改，解散P2P网贷行业。同时，对重庆市其他机构积极开展的P2P网贷业务悉数不予查禁，任何机构未经许可不得积极开展P2P网贷业务。允诺解散P2P网贷机构名单 图片来源：重庆市地方金融监督管理局网站公告回应， P2P网贷机构的业务中止，不影响早已签定的借贷合约当事人有关权利义务。

由出借人和借款人在网络借贷平台上必要借贷构成的合法债权债务关系不受法律维护，借款人不应依法遵守还本付息义务，出借人有权之后主张债权。公告称之为，出借人、借款人、P2P网贷机构之间的纠纷，可以通过自行妥协、向仲裁部门申请人仲裁、向人民法院驳回诉讼等途径解决问题。

如经常出现涉嫌犯罪不道德导致出借人损失，出借人可依法向公安机关报案。据不几乎统计资料，此前有数湖南、山东等省公告将查禁辖内P2P网贷业务。10月16日，湖南省地方金融监督管理局网站发布公告称之为，完全一致确认该省整治名单内划入行政核查的24家网贷机构P2P业务皆不合乎“一办法三个提示”有关规定，现不予查禁。同时，该省其他积极开展P2P业务的机构及外省在湘专门从事P2P业务的分支机构皆并未划入行政核查，对其积极开展的P2P业务悉数不予查禁。

10月18日，山东省地方金融监督管理局公布《网络借贷行业风险提醒函》，回应当前P2P网贷行业正在展开风险专项整治，至今仍未一家平台几乎合规通过竣工验收。“未来我们将对全省范围内并未通过竣工验收的P2P网贷业务全部不予查禁。” P2P怎么确认否违法?1月30日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部(下称“两低一部”)公布《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》(下称《意见》)，对这一问题作出了说明。

从近年来检察机关办理涉互金犯罪案件的情况看，区分P2P平台业务是互联网金融创意还是实行非法集资犯罪行为的主要界限，在于其否具备非法集资的“非法性”特征。《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第一条具体了非法集资“非法性”的确认依据问题。办案机关确认“非法性”，应该以国家金融管理法律法规作为依据，对于国家金融管理法律法规仅有不作实质规定的，可以参照央行、银保监会、证监会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制订的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定不予确认。

国家金融管理法律法规主要有《商业银行法》《非法金融机构和非法金融业务活动查禁办法》等，其中具体予以批准后不得吸取公众存款或者变相吸取公众存款。部门规章或者规范性文件主要有：中国人民银行等十部委《关于增进互联网金融身体健康发展的指导意见》，银监会、工信部、公安部、国家网信筹办《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等。上述部门规章或者规范性文件皆具体，P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台构建的必要借贷，为投资方和融资方获取信息交互、相爱、资信评估等中介服务;不得专门从事或拒绝接受委托专门从事自融、变相自融、成立资金池、获取借贷或允诺保本保息、发售金融理财产品、积极开展类资产证券化等形式的债券出让等远超过信息中介范围的活动。

P2P网络借贷平台必需严格遵守国家金融管理法律法规，严苛依照涉及部门规章或者规范性文件规定的业务范围开展业务，如果违背了其中的禁止性规定，其不道德就具备“非法性”，也就有可能因涉嫌非法集资犯罪。P2P涉嫌财物怎么受贿处理?办理横跨区域非法集资刑事案件，案件主办地办案机关应该及时归集涉嫌财物，为统一资产处理作好基础性工作。

其他涉嫌地办案机关应该及时查明涉嫌财物，具体其来源、下落、用途、光阴情况，依法办理查禁、扣留、失效申请，并制作详尽表格，对扣留款项应该成立明细账，在扣留后立刻现金办案机关唯一合规账户，并将有关情况获取案件主办地办案机关。人民法院、人民检察院、公安机关应该严苛依照刑事诉讼法和涉及司法解释的规定，依法收押、审查、处置查禁、扣留、失效的涉嫌财物。对审判时仍未受贿羁押或者仍未足额退赔的违法扣除，人民法院应该裁决之后受贿或者责令退赔，并由人民法院负责管理继续执行，处理非法集资职能部门、人民检察院、公安机关等应该不予因应。人民法院对涉嫌财物依法做出裁决后，有关地方和部门应该在处理非法集资职能部门专责协商下，贯彻遵守协作义务，综合运用多种手段，作好涉嫌财物清运、财产所求、资金归集、资金清退等工作，保证最大限度增加实际损失。

根据有关规定，查禁、扣留、失效的涉嫌财物，一般不应在诉讼落幕后归还集资参予人。涉嫌财物严重不足全部归还的，按照集资参予人的集资额比例归还。退赔集资参予人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、充公财产的继续执行。

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